РОССИЯ 24/7
Осуществление платежей между картами стало обыденностью, однако многие не задумываются о потенциальных опасностях для обеих сторон сделки. Директор Центра правопорядка столичного региона Александр Хаминский в беседе с агентством “Прайм” пояснил, чем чревата оплата напрямую на карту продавца и по каким причинам даже рядовой перевод может привлечь внимание проверяющих структур.
“При установлении связи получателя средств с экстремистскими или террористическими организациями такой платеж неизбежно попадет в поле зрения силовых ведомств”, — отметил эксперт.
Хотя сам факт перевода не является противозаконным, отправителю, возможно, придется документально обосновать его назначение — предъявить договор купли-продажи или дать развернутые пояснения о причинах операции.
Особые проблемы могут возникнуть в сфере трудовых правоотношений. Когда наниматель выплачивает часть зарплаты не с корпоративного счета, а с персональной карты, регуляторы вправе усмотреть в этом попытку завуалировать истинные размеры вознаграждения сотруднику. При доказательстве того, что эти транзакции фактически представляли собой заработную плату, компании грозит доначисление НДФЛ, страховых отчислений, а также финансовые санкции.
Нередко личные карточные счета становятся инструментом для проведения расчетов при нелегальной коммерческой деятельности. Налоговики тщательно мониторят подобные операции, изучая как суммы переводов, так и их целевое назначение.
Специалист советует при совершении покупок и получении вознаграждения использовать исключительно узаконенные формы платежей и документально оформлять поступления. Подобный подход минимизирует риск возникновения претензий со стороны надзорных инстанций и обеспечит правовую безопасность для обеих сторон финансовой операции.
“Даже при переводе средств знакомому в качестве оплаты за приобретенный товар целесообразно сохранять доказательства — электронную переписку, квитанции или фотографии экрана. Эти материалы могут оказаться полезными при возникновении запросов от финансового учреждения или фискальных служб”, — резюмировал Хаминский.
