Центральный банк России выпустил рекомендации для банков о более строгом мониторинге ввода значительных сумм наличных.

Регулятор считает, что привычка граждан вносить в счета наличные средства иногда может использоваться для отмывания преступных доходов. Банкам рекомендуется каждый день оценивать характер транзакций и при возникновении подозрений требовать от клиентов документальное подтверждение источника средств.

Банковские опасения должны возникать, когда клиент, к примеру, в течение месяца вносит на счет не менее пяти миллионов рублей, а затем быстро переводит их за границу, либо осуществляет минимум десять переводов физическому лицу на суммы от ста тысяч рублей, которые также выводятся за рубеж. Подозрения также может вызвать внесение более тридцати миллионов рублей наличными на счёт юридического лица‑нерезидента, если его обычные обороты явно ниже указанной суммы.